در بخش نخست اين گزارش گفته شد كه پولشويي فرايندي است كه مجرمان اقتصادي يا گروههاي سازمان يافته با توسل به آن، منشا و ماهيت مال حاصل از جرم را تغيير داده و آن را به حوزه اقتصادهاي رسمي وارد مي سازند و بر اين نكته نيز تاكيد شد كه فعاليتهاي مجرمانه مالي، منجر به تغيير جهت درآمدي از سرمايه گذاريهاي بلندمدت به سوي سرمايه گذاريهاي پرخطر، كوتاه مدت و پربازده در بخش تجاري شده و فرار مالياتي رايج مي گردد. بنابراين اقتصاد كلان كشور آثار زيانباري را متحمل خواهد شد.آنچه كه اقتصاد بيمار جامعه اي را كه دچار انواع جرم هاي مالي و فسادهاي اقتصادي ناشي از پولشويي، روي خط قرمز به حركت در مي آورد، وجود سيستم هاي ناكارآمد اقتصادي در آن جامعه است. نبود برنامه ريزيهاي مناسب اقتصادي و نبود برخوردهاي قانوني قاطع با هرگونه سرمايه‌هاي مشكوك، زمينه هاي فعاليتهاي اقتصادي غيرقانوني را فراهم مي آورد و دور باطل فقر و فساد را در جامعه به جريان مي‌اندازد.در بخش دوم و پاياني اين گزارش جز پرداختن به اهداف شوم پولشويي، نقش دولتها و سياستهايي كه مي توانند در جهت مقابله با پولشويي به كار گيرند و نيز راههاي مبارزه با اين عارضه پنهان اما آشكار بررسي شده است. اين بخش را نيز با هم بخوانيم.

خط قرمز اقتصاد
پول خاكستري – پول ملتهب
تطهيركنندگان پول
الف – جايگذاري(1)
ب – لايه گذاري(3)
ج - «درهم آميزي» يا «يكپارچه سازي»(5)
تدبير : عوامل دخيل در بروز چنين وضعيتي كدامند؟
حكمراني خوب براقتصاد
هزينه هاي سنگين قوانين ناكارآمد
الف – تضعيف موسسات مالي
ب – امتزاج منابع مشروع و غيرمشروع
ج – اخلال در روند خصوصي سازي
راههاي مبارزه با فساد مالي
قوانين و مقررات خاص براي مقابله با اقتصاد زيرزميني
سخن آخر
منابع:
پانوشت ها: